我会安排组织13家企业代表参加由福州市人民检察院、福州法务区等联合主办的“远离投资融资风险护好企业‘腰包子’”专题讲座

近年来，检察机关以“三号检察建议”为牵引，在依法严惩、追赃挽损、治理预防上下功夫，把依法办案、法律服务、维护稳定结合起来，防止经济金融风险演化为社会风险，服务和保障经济社会发展大局。

8月22日下午，由福州法务区服务中心、福州法务区党建共同体、福州市人民检察院主办的名师讲坛专题讲座在福州法务区服务中心三楼会议室开讲，由福州市检察机关“送法进企业”宣讲团成员张婷婷作“远离投资融资风险护好企业‘腰包子’”主题分享。2022世界杯下注安排组织13家企业相关负责人参与本次学习。

讲座从投资风险、融资风险、检察建议三大方面展开，结合“套路贷”犯罪、传销犯罪、非法集资犯罪等案例探讨相关法律问题，并从合同审查、实体考察、信息跟踪、识法善用、管理意识等方面提出帮助企业依法依规经营、防范化解风险的建议。

检察官建议

张婷婷检察官就企业在投融资期间的风险防范和企业管理提出几点建议：

一

事前审查阶段

企业可以从实体内容、资金用途、免责条款等方面入手开展充分的事前审查，看合同条款中是否存在相对方身份不实、“偷梁换柱”，资金用途表述含糊不清，免责条款暗藏“玄机”等问题，及时完善合同内容，保护己方权益。

二

确立合作阶段

应注重利用官方渠道进行实质性考察，充分利用公开的政府信息、裁判数据查实交易关联方是否存在人员、股权变动频繁、纠纷缠身、行政处罚较多或信用不良等经营风险或异常情况。推荐使用国家企业信用信息公示系统查询相应企业的信用信息；使用中国裁判文书网查询合作方单位或个人涉及的生效裁判情况。有条件的，还应走访交易关联地进行实地考察后再确定合作。

三

资金投入阶段

应充分跟踪资金去向，了解合作方资金变动及2022世界杯下注变动情况。例如有一些特定的项目是在一定区域、一定时间、限制的范围内允许经营的，一旦超过授权的范围，其经营就不具备合法性。将资金投入到这样的项目中，如果不跟踪资金去向、不了解政策变动，极可能面临较大的资金风险。

检察官提醒企业家朋友

要树立学法、懂法、守法、用法意识。遇到问题，多寻求专业法务人员、司法、行政机关的指导和帮助，丰富企业主要管理人员的法律知识储备，树立全员守法依规生产经营意识。发现交易异常的，应及时止损，中止投入，收集相关协议、资金流向凭证、通讯记录等证据，必要时通过民事、刑事渠道维护合法权益。

企业为了实现依法依规经营，防控风险是大势所趋。企业要发展，离不开规范的管理体系，有必要建立风险应对机制，将风险防控融入企业文化，促使企业在法治化、规范化轨道上参与市场活动，实现良性经营。在推进企业依法依规经营的工作中，检察机关也将积极作为。

（供稿：福州市检察院）